Главная | Мошенничество по переводным аккредитивам

Мошенничество по переводным аккредитивам

Мошенничество по переводным аккредитивам


Мошенничество по аккредитиву

В этом случае при невыполнении клиентом своих обязательств по оплате банк сохраняет за собой право распоряжаться товаром, что позволит избежать значительных финансовых потерь.

Однако данный способ будет иметь смысл, если у банка есть уверенность, что коносамент подлинный.

Удивительно, но факт! Если вам прислали такой документ, то это прямое указание на то, что данные трейдеры — жулики.

Надо сказать, что вышеуказанные меры не являются исчерпывающими. Как говорится, нет предела совершенству. Потери для банков В большинстве случаев документарного мошенничества банки так или иначе несут потери. Самое меньшее — мошенничество вносит напряженность в отношения между банком и клиентами или банками-корреспондентами по аккредитивной сделке.

Удивительно, но факт! На базе этой копии покупатель изготавливает поддельный оригинал коносамента и получает товар, не произведя за него платеж по инкассо или отклонив документы по аккредитиву, если имеются более или менее веские расхождения.

Самая большая опасность для банков, однако, — это когда они финансируют сделку, в которой мошенники выдают за реальную торговую операцию широкомасштабную схему, в которой участвуют подставные покупатель, продавец и перевозчик.

Для достижения конечной цели, то есть похищения больших сумм, мошенники долгое время завоевывают доверие и вызывают заинтересованность у банков, проводя реальные выплаты, увеличивая суммы заключаемых контрактов, оплачивая значительные банковские комиссии.

В результате этих действий притупляется бдительность сотрудников банка, ответственных за проведение документарных операций. При возникновении каких-либо сомнений относительно подлинности документов они ощущают на себе давление со стороны руководства банка, не желающего терять выгодных клиентов. Показательным является пример мошеннической схемы, реализованной под прикрытием торговой фирмы LONECO из ОАЭ, жертвами которой стали несколько европейских и ближневосточных банков, потерявших в целом млн долларов США.

Основной расчет был сделан на то, что, завоевав доверие банков, LONECO сможет избежать детального анализа сфальсифицированных документов. С этой целью за несколько лет мошенники организовали сеть подконтрольных компаний продавцов, покупателей и перевозчиков, которые выпускали документы, свидетельствующие о значительном объеме проводимых LONECO торговых операций.

Разнообразие вовлеченных компаний создавало впечатление реальной торговли, и в целях ее обеспечения банки стали выставлять непокрытые аккредитивы на большие суммы.

Ещё вопросы

Подконтрольные ей компании-перевозчики выписали фальшивые коносаменты, в которых в качестве груза указывались сплавы серебра, индия, танталовый концентрат и другие дорогостоящие металлы. На каждую отгрузку недорогих металлов было выписано четыре комплекта фальшивых коносаментов, общая стоимость которых составила млн долларов США.

Документы были пущены по четырем различным банковским каналам. При этом банки не подозревали о существовании одинаковых комплектов документов, относящихся к одному и тому же грузу.

Удивительно, но факт! Если мошенник исчез, жертва попытается возместить убытки в страховой компании, однако если товар никогда не существовал, страховщики никогда не возместят убытки страхователям.

Пользуясь завоеванным у банков доверием, LONECO добилась выставления непокрытых аккредитивов в пользу фирм-продавцов с отсрочкой платежа на дней. Исполняющие банки получили инструкции дисконтировать будущую выручку по аккредитивам, то есть производить выплату сразу после получения документов за вычетом дисконта, с тем чтобы получить стопроцентное возмещение от банков-эмитентов при наступлении срока платежа.

Получив оплату за находящиеся в пути грузы, мошенники исчезли. Специалисты по торговому финансированию и документарным аккредитивам должны знать признаки "красные флажки" мошеннических сделок, что может помочь предотвратить их во многих случаях.

Рекомендуем к прочтению! сколько дают штраф за лишение прав

Международная торговая палата говорит о четырех типах такого мошенничества с аккредитивами: Текущая редакция Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов UCP ничего не говорит о возможности отказа банков в платеже против фальсифицированных документов.

Статья 14 а предусматривает проверку представленных по аккредитиву документов исполняющим банком, подтверждающим банком и банком-эмитентом только на основе документов.

Удивительно, но факт! Формуляр, который надо заполнить для открытия аккредитива предоставляет вам ваш банк, который, согласитесь, разбирается в таких вопросах лучше, чем трейдеры, тем более что такие документы, как правило, оговариваются специальными правовыми нормами.

Статья 5, в которой документы по аккредитиву противопоставляются товарам, услугам или выполнению обязательств, прописывает, что банки имеют дело с документами, а не с товарами, услугами или выполнением обязательств, к которым могут относиться документы. Статья 7, оговаривающая обязательства банка-эмитента, предусматривает, что при представлении документов в исполняющий банк или банк-эмитент в соответствии с условиями аккредитива банк-эмитент обязан произвести платеж или негоциацию либо произвести возмещение исполняющему банку, который произвел платеж или негоциацию.

Таким образом, не следует ожидать от банков при работе с аккредитивами, что они будут "заглядывать" за представленные документы и проводить расследования. Система документарных аккредитивов базируется на документах, она создана для использования честными бизнесменами и не предназначена для защиты их от мошенников.

По идее покупатель должен сам проверить добропорядочность продавца, факт отгрузки, наличие товара и т. Конечно, платеж по аккредитиву производится против документов, соответствующих ему по внешним признакам. Однако в современном мире лазерных принтеров и цветных ксероксов отгрузочные документы подделать достаточно легко.

Данное исключение ограничивается только случаями, когда бенефициар представляет подделанные документы банку-эмитенту, не зная, что они фальшивые.

Аналогичный случай также имел место в деле "Montrod Ltd. Grundkotter Fleischvertriebs - Gmbh" , где аккредитив предусматривал, что контрольные сертификаты должны быть подписаны фирмой "Монтрод". Несмотря на данное условие приказодатель ввел в заблуждение бенефициара, передав ему полномочия подписывать документы от компании "Монтрод". В свою очередь, бенефициар представил сертификаты, не будучи осведомленным, что они фактически были подписаны без полномочия на то компанией "Монтрод".

Судья отверг аргумент, что банк может отказать в оплате, если один из документов подделан и является ничтожным, если при этом отсутствуют свидетельства, что бенефициар действовал обманным путем. Апелляционная инстанция также поддержала решение первой инстанции и постановила, что исключение обмана не может применяться в ситуациях, где даже если документ подделан, но бенефициар невиновен. Таким образом, исключение обмана может ограничиваться ситуациями, где бенефициар не знал и не мог знать об обмане или было доказано, что в мошеннических действиях не было его вины.

Дела, касающиеся мошенничества в аккредитивных сделках, широко были распространены в судах США. Ключевым делом, несомненно, было дело "Sztejn v.

Эксклюзив №2!

Henry Schroder Banking Corp". До этого было много дел, касающихся обмана в аккредитивных сделках, но ни одно из них не рассматривало данное исключение детально. Gao Xing, Buckley Ross P. Oxford U Comparative L Forum, Одним из дел, предшествующих "Sztejn v. В данном деле между покупателем и продавцом был заключен контракт на поставку газетной бумаги специального размера.

Когда продавец представил документы, соответствующие аккредитиву, исполняющему банку на оплату, то получил отказ на основании несоответствия качества бумаги, то есть товара.

Удивительно, но факт! Но и он не выполним без наличия группы мошенников.

Покупатель предъявил иск о возмещении ущерба исполняющему банку за неоплату по аккредитиву. Кроме наименования, звучащего как швейцарское, зарегистрированный где-нибудь на Британских Виргинских островах такой банк не имеет никакого отношения к реальному швейцарскому банку.

Помимо этого, мошеннические документарные аккредитивы не содержат всей требуемой информации, и чаще всего в них нет сведений, лежащих в основе такого аккредитива торговой или неторговой сделки, так как этой сделки, естественно, просто не существует. Случается, мошенники применяют некоторые специфические фразы, которые не используются в законных банковских операциях.

Комментарий

Другой подсказкой может служить нормальная терминология, используемая мошенниками в совершенно неподходящем контексте. И если проводить адекватную проверку подобной фразеологии, можно избежать многих случаев обмана.

Этот термин был внедрен мошенниками. Они могут дать потенциальной жертве реальную фамилию человека, работающего в банке.

Тем не менее он не может называться координатором, так как не обладает необходимыми знаниями о данной операции, имел случайную встречу с мошенником или вообще не знаком с ним. Используется же имя банковского служащего для создания достоверности.

Или ограничьтесь ответом Даниила. В разных регионах разные схемы расчетов и условия банковских ячеек. А вы так зашифровались, что даже регион не указали. Только ли из-за того, что по деньгам дороже или есть еще причины? На саму сделку муж собирается пригласить знакомого юриста, но пока он с ним не связывался. Здесь тоже все просто. Дело в том, что никто не безупречен и банки не застрахованы от ошибок своих работников.

Или же работники банка могут быть в сговоре с мошенниками. Мошенники изготовляют комплект фальшивых документов, которые удостоверяют, что все в порядке: В реальности же судно это давно где-то ржавеет или его никогда и не существовало.

Работники банка принимают и удостоверяют фальшивые документы, тем самым, открывая мошенникам доступ к вашим деньгам. Вот что пишет по тому поводу банковский журнал: В тех случаях, когда условиями аккредитива предусмотрено участие в приеме и отправке товара представителя покупателя, используются поддельный паспорт и доверенность на имя мнимого представителя, а также поддельное письмо покупателя с подтверждением факта отправки получения товара и разрешением на раскрытие аккредитива.

Читайте по теме

Обусловленный договором товар в действительности не поставляется. Поступившие на счет лжекоммерческой организации фирмы-прикрытия денежные средства переводятся в наличность и похищаются. Поэтому продавец избегает задержек, связанных с процедурой выставления коммерческого счета и получением других платежных документов.

Речь пойдет в основном о таких операциях, когда внешне сделка выглядит более или менее стандартно. Международная торговля в силу своих особенностей большие расстояния между партнерами, различное законодательство, разный язык, во многих случаях сложная организация перевозки товаров и др. Множество торговцев-новичков устремилось в сферу торговли цементом, зачастую совершенно не представляя, что это такое.



Читайте также:

  • Троллейбус сбил пешехода в волгограде
  • Как избавиться от долгов банка